Carré des Guilhem > Nos accompagnements
Transmettre son patrimoine
Transmettre son patrimoine, qu’il soit privé ou professionnel, est une démarche cruciale. En effet, il est souvent le fruit de nombreuses années d’efforts et mérite d’être préservé et transmis selon votre volonté. Si, le sujet n’est pas toujours facile à aborder avec vos proches, il reste essentiel d’y réfléchir en amont et d’en parler avec un expert.
Une transmission réussie permet d’optimiser la fiscalité applicable, d’assurer la pérennité de vos biens, de préserver les intérêts de vos proches tout en évitant d’éventuels conflits.
Une transmission optimisée et sereine
Vous souhaitez protéger votre conjoint, transmettre à vos enfants ou aider vos petits-enfants à bien démarrer dans la vie active ? Nous vous accompagnons dans la définition de vos objectifs en fonction de votre situation familiale, professionnelle et patrimoniale.
Parce qu’aborder une succession requiert des connaissances et des expertises à la fois fiscales et juridiques, nous travaillons en collaboration avec des notaires et avocats fiscalistes, pour vous proposer des solutions sur-mesure.
Forts de plus de 35 ans d’expérience, nous mettons à votre service un conseil personnalisé et une connaissance approfondie de la fiscalité et des solutions patrimoniales en matière de transmission et de succession.
Les outils de transmission du patrimoine
En fonction de votre situation et de vos objectifs, il existe plusieurs outils
pour organiser la transmission de votre patrimoine, pouvant parfois être combinés, parmi lesquels :
L’assurance-vie :
Très intéressante sur le plan de la transmission, elle permet, grâce à la clause bénéficiaire, de désigner une ou plusieurs personnes de son choix qui recevront le capital à votre décès. Chaque bénéficiaire désigné peut recevoir 152 500 euros sans droits de succession sous certaines conditions.
Le démembrement de propriété :
Il permet de conserver la propriété de ses biens tout en cédant à l’usufruitier l’usage du bien ou inversement. Cette transmission progressive présente de nombreux avantages. Par exemple, l’usufruitier peut percevoir les revenus générés par la location d’un bien immobilier : vous allégez votre fiscalité tout en assurant à votre enfant un revenu régulier pour démarrer dans la vie.
La donation :
Elle permet de transmettre de son vivant une partie de son patrimoine. Biens immobiliers, valeurs mobilières, dons d’argent. Outil simple et efficace, la donation permet une transmission progressive tout en bénéficiant d’exonérations fiscales.
Le testament :
Il permet d’organiser de son vivant sa succession et la transmission de ses biens après son décès. Vous vous assurez ainsi que votre volonté sera appliquée de manière précise. Celui-ci n’est pas figé et peut évoluer dans le temps sur la décision du testateur. Il s’agit d’un acte juridique qui peut être olographe (rédigé à la main et signé) ou authentique (rédigé par un notaire en présence de témoins).
Les étapes pour transmettre votre patrimoine
Vous souhaitez bénéficier d’un accompagnement professionnel pour planifier sereinement votre transmission ?
Notre équipe est à vos côtés à chaque étape clé :
Vous souhaitez transmettre votre patrimoine privé et/ou professionnel ?
Que ce soit pour optimiser la fiscalité, protéger vos proches ou assurer une transmission harmonieuse, nous vous accompagnons à chaque étape pour garantir une transmission sereine et réussie de votre patrimoine privé comme professionnel.