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Épargner / Investir
Vous souhaitez optimiser la croissance de votre patrimoine tout en assurant la sécurité de votre avenir financier ?
Épargner et investir sont les clés pour y parvenir.
Chaque personne, en fonction de sa situation économique et personnelle, doit trouver l’équilibre entre ces deux approches pour répondre à des objectifs spécifiques, qu’il s’agisse de préparer sa retraite, de protéger un enfant en situation de handicap ou d’assurer la pérennité de son entreprise.
Le cabinet Carré des Guilhem accompagne les particuliers, les familles et les professionnels dans le choix et la gestion de solutions adaptées, afin de maximiser et sécuriser leur patrimoine selon leurs besoins.
L'épargne et l'investissement : deux leviers complémentaires
Épargner et investir sont deux piliers de la gestion financière.
Les produits d’épargne permettent de mettre de l’argent de côté pour des projets futurs ou des imprévus, en privilégiant la sécurité du capital. Ils offrent généralement une rémunération modérée sous forme d’intérêts et sont peu risqués. Les produits d’investissement, eux, visent à faire fructifier le capital sur le long terme en prenant plus de risques pour obtenir des rendements potentiellement plus élevés.
Avec plus de 35 ans d’expérience en gestion de patrimoine, nous vous offrons un accompagnement personnalisé pour optimiser votre stratégie patrimoniale. Grâce à une approche diversifiée, nous maximisons vos rendements tout en limitant les risques. Nous vous accompagnons également dans l’évolution de vos placements tout au long de votre vie, en tenant compte de l’évolution de vos besoins et de votre situation personnelle ou professionnelle.
Notre indépendance capitalistique nous permet de sélectionner les meilleures offres du marché auprès de sociétés de gestion françaises ou internationales, de compagnies d’assurance ou de promoteurs immobiliers de renom.
Les principaux outils pour épargner et investir
En fonction de vos objectifs et de votre profil, plusieurs solutions s’offrent à vous.
Il s’agira de les combiner intelligemment afin de diversifier vos placements et maximiser vos rendements tout en réduisant les risques.
Elles comprennent des produits d’épargne et d’assurance, des produits financiers et sans oublier l’immobilier :
L’assurance-vie :
Un outil flexible pour épargner sur le long terme tout en bénéficiant d’avantages fiscaux, notamment en matière de transmission de patrimoine.
Le Plan d’Épargne Retraite (PER) :
Une solution idéale pour préparer sa retraite tout en optimisant sa fiscalité.
Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) :
Un moyen d’investir dans l’immobilier sans les soucis de gestion locative.
L’Épargne salariale :
Des solutions comme le PEE (Plan d’Épargne Entreprise) ou le PERCO (Plan d’Épargne pour la Retraite Collectif) permettent aux salariés de constituer une épargne à long terme, avec l’aide de leur entreprise et des avantages fiscaux.
Le compte-titres :
Un support utilisé pour investir directement sur les marchés financiers, avec une grande liberté dans le choix des actifs.
L’investissement forestier
(Bois et forêts / vignobles champenois) :
Une solution d’investissement durable offrant des actifs tangibles pour diversifier votre patrimoine.
Private Equity :
L’investissement dans des entreprises non cotées en bourse, offrant un potentiel de rendements élevés à long terme.
L’immobilier locatif :
En location nue ou meublée, un placement immobilier avec la possibilité de bénéficier d’avantages fiscaux tout en générant des revenus complémentaires.
Démembrement :
Une solution permettant de diviser la propriété entre un usufruitier, qui en perçoit les revenus, et un nu-propriétaire, permettant une optimisation fiscale et une transmission progressive.
Les étapes pour épargner et investir
Vous vous demandez comment structurer ou développer votre patrimoine ?
Nous vous accompagnons pour vous conseiller et optimiser vos placements. Notre approche personnalisée se déploie en six étapes clés :
Investissez dans l’avenir dès aujourd’hui
et assurez-vous une tranquillité financière
pour demain.
Que vous soyez au début de votre parcours d’épargne ou que vous cherchiez à diversifier vos investissements, nous sommes à votre écoute pour vous guider dans chaque étape de la gestion de votre patrimoine.